金程教育围绕RFP国际注册理财师，梳理考试科目、学习模块、报名与证书申请流程。本文保留课程大纲、师资和认证体系主题原图，并区分报考条件、获证条件与培训服务，供从业者对照了解。

两门考试科目与题型

来源介绍，考试包含《理财规划原理》和《理财规划应用》，两科满分分别为100分。原理卷由70道单选题和30道多选题组成，各题1分；应用卷包括50道单选题、4道案例单选题和1道案例综合题，对应每题1分、5分和30分。考试通过与课程学习是不同环节，不能将参加培训等同于自动取得认证。

阶段一：《理财规划原理》36学时

课程由理财规划导论与RFP认证、经济学基础与市场环境、金融学基础与金融产品、会计基础与家庭财务报表、统计学基础与金融计算、税法基础、民法基础、全生命周期理财规划八章组成。培养重点是整理客户家庭财务资料、识别目标与风险偏好，并为场景应用建立基础。各章细目完整保留于原图。

阶段二：《理财规划应用》34学时

课程从以客户为中心的规划流程出发，涵盖住房、子女教育、保险配置、投资理财、个人税务、退休养老和财富传承，另设综合案例分析及金融科技、可持续金融等前沿专题。学习重点是需求测算、方案设计与实施分析，不代表取得相应金融业务执业许可。

阶段三：《高客经营》10学时选修

原图将高客经营标明为选修，内容包括子女教育规划、健康风险管理、高净值客户全面风险管理、海外资产配置。原文三阶段分别36、34、10学时，合计80学时；“80+课时”为其宣传概括，具体额外内容与学习安排以培训约定为准。

企业线下面授安排

来源说明，线上团报满80人，可申请定制化企业线下面授课程。三天主题分别为财务策划原理、投资规划实务、财务策划实战操作指引。这是团队定制申请条件，不是本次已经确定开课日期或地点的公开班通知。

报名条件与考试形式

原文说明，完成经认可培训并取得相应学时后可报考。考试为闭卷、在线机考；保险机构团队可向协会申请线下集中统一考试。具体报名材料、报考路径及团队考试是否获准，按适用批次通知办理。原文没有列明培训费用，不据此补写收费承诺。

考期和考试时段如何理解

原文及认证项目通用介绍列出3、6、9、12月第三个周六，上午9:00—11:00、下午14:00—16:30。该说法应视作通用安排，不能代替当期通知；例如RFP中国2026年第二季度通知列出的日期为6月27日或28日。准备报考时，应以本人适用批次的最终通知为准，不机械按通用规则推算日期。

证书申请与成绩有效期

来源说明，成绩有效期为5年，通过考试且具备两年及以上相关工作经验后可申请证书；另介绍成绩公布后3个月内申请、约2周领取电子证书和约90天领取证书的流程。这些办理时长为来源介绍，仍以实际审核和发证安排为准。成绩有效期与证书有效期不能混同，证书样张标示有效期一年，后续继续教育与续证按认证方规则办理。

适合哪些从业者了解

来源面向保险经纪人及代理人、证券投资顾问与基金销售人员、银行理财经理与私人银行家、财富管理及信托从业者，也包括财务、高校教师、律师等希望补充相关知识的人士。课程所强调的是客户全生命周期规划视角，不能据职业身份直接推定满足全部报考或获证要求。

师资信息与学习支持

本篇六张师资原图列示汤老师、韩老师、李老师、林老师、陈老师、何老师、黄老师、薛老师等，以原图姓氏称呼与具体履历为准，不补造完整姓名。课程师资介绍涵盖保险、银行、证券、信托、健康管理及经济金融等方向，实际授课配置以当期安排为准。

继续教育、交流与专家发展

来源列举报名和证书申请引导、考前辅导及成绩提醒、继续教育课程、专家库申请、论坛峰会及城市交流等支持，也介绍全球会员网络、业务转介和榜单参选机会。这些属于机构服务与发展机会介绍，具体参与资格及权益以约定为准，不保证获客、入选、收入或职业晋升。

RFP“1＋7＋N”认证体系

来源将“1”概括为ARFP、RFP、SRFP职业认证系列，“7”为家办、法商、信托、传承、税务、健康和教育专业方向，“N”为寿险、私人银行、贵金属投资分析、养老、个税及财富规划等专项方向。综合职业认证与某一专项认证不是同一证书，选择时应核对项目名称和适用要求。

资料对照

本文依据本次金程教育原文整理；考试科目、成绩与获证条件另对照RFP中国项目介绍，批次日期差异可对照2026年第二季度报名考试通知。认证为专业能力培养与评价，不替代各类受监管金融业务的执业要求。