优财教育计划于2026年11月26日线上直播《AI财务创新：Workbuddy等工具打造超级财务个体》，由王老师授课，收费3980元/单位。课程围绕AI工具认知、财务场景应用和专属智能体搭建展开，本文保留完整主题原图，并按本篇简章整理大纲及课前准备。

直播安排、费用与课程对象

授课日期：2026年11月26日；形式：线上直播。收费：3980元/单位，不改写为每人收费。来源未列上午下午具体时段、单位可参与人数、回放期限、退费或开票条件，不从其他优财课程补写。对象为财务总监、财务经理、财务BP、会计主管、财税专员、内控审计人员及希望学习AI财务应用的从业者。

王老师师资介绍

来源仅称“王老师”，介绍为500强企业资深财务智能化实战讲师、国家会计学院讲师，曾任500强企业财务总监、风控总监，长期关注AI财务应用及智能体开发，结合工具、流程与管理案例授课。本文保留来源身份描述，不猜全名，不将简章介绍等同于独立资质核验或工具平台官方认证。

课程背景与实操形式

来源将财务数智化、AI人机协同及智能体复用作为教学背景，以工具认知、场景练习、数字员工搭建为主线，采用讲解与现场跟练。原文关于“十五五”规划的表述未附可核对文件编号，本文不写成主管部门指定本课或指定软件。“当堂产出”“效率跃迁”等为课程设计目标，不保证每名学员在全部真实业务中获得同样结果。

模块一：工具认知与场景选择

讨论财务岗位从核算到管理、战略支持的能力变化，区分对话式AI与可编排执行的智能体。大纲涉及Workbuddy、豆包工作、Coze及来源所称DeepSeek V4，比较轻量办公、专业财税及定制任务，讨论何时复用成品工具、何时搭建智能体。

产品名称和版本按来源课程议题保留，不把“首选”“精准无误”等评价当作独立评测。WorkBuddy官方定位为办公工作台，Coze文档介绍低代码可视化工作流，各平台能力与界面不能混作同一种功能配置。

模块二：财务办公与经营分析

基础办公包括PDF、Word、Excel批量处理、OCR、银行对账单格式转换、企业询证函初稿、数据清洗和跨部门跨期间汇总，以及工作总结、汇报材料及制度草案。经营分析练习涉及偿债、盈利、营运与成长指标，预算执行、同比环比、行业对标，收入成本费用毛利及客户产品区域渠道分析；并讨论营收利润现金流预测及图表报告。

以上为拟教学场景，数据来源、指标口径、计算及结论须复核，不视为软件可无条件自动完成的承诺。

模块二：经营决策与风险筛查

决策练习涉及折扣返利促销、定价、客户分层与信用管理，成本动因、自制外包、产能库存、投资回报及盈亏平衡。风险场景包括数据逻辑矛盾、费用超支、异常挂账、账实不符、职责分离及流程漏洞，并用合同条款作税务、付款和履约筛查。AI生成结果仅供辅助分析，不代替依法作出的财务、审计、税务或法律专业判断，不能承诺检出全部造假或合规问题。

模块三：五类财务智能体搭建

财税政策解读Bot：导入政策文件、拆解内容、匹配场景及答疑，核对原文效力和更新日期。票据处理智能体：文件触发、OCR、字段提取、数据校验及表格归档。风险识别智能体：计算指标、比较阈值、分类风险及生成报告。

经营分析报告Bot：连接数据、进行分析、生成图文报告。合同审核智能体：筛查税务、付款、履约及合规条款并形成审核建议。各项是课堂搭建目标，不能因输出了报告便认定其专业结论正确或流程符合企业内控要求。

穿透式监督与长效复用

来源安排Workbuddy在穿透式监督中的应用，讨论跨系统数据清洗、按维度组织数据存储、数据碰撞分析及持续更新。是否能够连接具体系统、自动获取数据或建立数据中台，取决于企业授权、接口、部署与实际配置；本篇不宣传绕过权限的全自动抓取。课程以可复用、可迭代为目标，不将零代码理解为无需数据治理、配置测试或人工复核。

课前准备

来源要求可联网笔记本电脑，提前注册Coze（coze.cn）官方账号，下载Workbuddy程序及“豆包工作”，称无需编程及AI前置经验。软件应从官方渠道获取，课堂版本与账号能力以实际通知为准；工具账户、付费节点或额外订阅是否包含在3980元单位收费中，来源未说明，不补作全包承诺。跟练资料应有合法使用授权，企业真实财务或合同资料的外部使用须遵守其数据规定。

官方工具资料与图片说明

可参考腾讯WorkBuddy产品页和Coze低代码工作流文档核对工具定位。来源唯一主题图标有“AI图片”，为课程示意，非真实授课现场或学员成果证据；完整等比置顶，不新增叠字。已剔除蓝字关注提示、陈老师企业微信二维码及电话同微信导流，不添加课程招生锚链接。