＜部分课程题纲＞

《大资管下的银行战略转型与金融创新》

1、资管新规的主要内容

?  资管业务的界定

?  银行股权投资限制

?  信托公司的资产管理

?  证券公司的资产管理

2、各金融机构的业务范围

?  信托公司的全牌照优势

?  证券公司子公司的股权投资

?  基金公司子公司的股权投资

?  保险资产管理公司的业务拓展

?  银行资产管理的探索

3、公募和私募的区别

?  公募和私募的概念

?  公募和私募的投资范围

?  银行理财子公司的创新

4、资管新规的转型要求

?  去刚兑、去资金池、去通道、去杠杆

5、银行业务的战略转型

?  中国经济发展的转型需求

?  大资管驱动银行业务拓展

《“双碳”目标下的银行绿色金融业务》

1、绿色金融的缘起和意义

?  “3060”碳中和目标

?  Kaya模型解析碳排放影响因素

?  CCUS技术简介

2、绿色金融的内涵和路向

?  绿色金融功能分析

?  央行绿色金融政策

?  金融资产碳核算

?  我国绿色金融发展情况

3、ESG与绿色金融

?  ESG概念介绍

?  主要银行ESG报告示例

4、绿色金融业务方向

?  绿色支付

?  绿色债券

?  绿色项目库

?  生态产品开发

《大数据、人工智能时代商业银行客户情报获取》

1、 客户营销SMART策略

?  阐述了客户营销的SMART策略法则(具体、可衡量、可达成、相关、时间约束)

2、互联网平台获取情报的工具和方法

?  国家企业信息公示系统

?  启信宝/企查查

?  公检法数据开放平台

?  离岸公司查询网站

?  百度指数

?  学术文献数据库

?  数字图书馆

?  独秀实时监控

?  Google快讯

?  新浪微热点

3、客户资讯追踪和商机挖掘

?  讲解了运用谷歌快讯、百度关键词订阅等工具进行客户追踪与商机挖掘

4、行业客户营销策略

?  提出了行业客户定位和未来趋势判断

?  举了政策分析、航空公司案例说明

?  分析了竞争对手的双元定律和反情报

5、关键人营销策略

?  强调了内部营销的重要性

?  提到了借力整合的策略和百安居案例

《金融科技时代的银行业务发展新思维与新方法》

1、数字化转型

?  全域营销

?  全域营销的四大驱动

?  提升空中营销能力

2、消费金融发展

?  微众银行与网商银行对比

?  长尾市场的挖掘

?  信用卡发展趋势

?  虚拟银行创新

3、公司银行转型

?  公司银行数字化的三大转型Dimension

?  端到端数字化旅程再造

?  行业洞察与解决方案

4、交叉销售与业务整合

5、非利息收入增长

?  利息收入与非息收入增速对比

?  交叉销售的重要性

6、数字化与开放银行

?  API开放的作用

?  开放银行典型案例

《银行普惠金融实践问题分析》

1、银行发展普惠金融的原因

?  普惠金融/小微金融/小微贷款的异同点

?  政策红利、科技红利、内在需求驱动银行发展普惠金融

2、理念与思考方式

?  普惠业务的重点是什么,不同银行类别是否有差异

?  普惠金融发展方向、国有银行做普惠金融、小微贷款专营等问题

?  支行重点客户、网点功能等问题

3、客户角度创新要点

?  做多大的贷款户、担保方式选择、利率定价、提高便利性等

4、银行内部创新要点

?  组织架构、业务流程、营销模式、抵押评估、考核等多个方面

5、挑战与常见问题

?  客户定位偏差、风险控制跟不上、盲目跟风等问题

6金融科技展望与热点问题

?  数字化转型、政担公司、村镇银行等热点问题讨论

7、普惠金融发展现状及案例分析

?  分析了国内银行开展普惠金融的五种现状

?  提供了多个案例,如XX城商行、XX城商行、温州乐清市农商行等

《民法典视角下银行合规、信贷风险、不良资产处置及法律风险防范》

1、银行贷前风险防范

?  借款人主体审查

?  担保审查

?  担保物实地调查

2、民法典下的金融资产处置新变化

?  居住权的设立

?  担保物范围扩大

?  添附制度

?  保证制度改变

?  其他变化

3、执行阶段的法律风险

?  租赁权与抵押权的冲突

?  执行过程中的问题

4、类担保措施的法律风险

?  各类函件的法律效力

5、银行业务合同法风险

?  银行领导资金出借风险

?  违法发放贷款罪等

?  对赌协议中的风险

6劳动争议的防范