课程对象

学习对象为金融行业的从业人员，尤其是新员工，与对反洗钱不了解的员工，以及金融机构内从事反洗钱岗位工作的人员。

银行反洗钱培训课程课程特色与背景

    课程简介：

    通过本课程的学习，学员将了解洗钱与反洗钱的相关知识，以及国际反洗钱组织和我国历年来所作的反洗钱工作，深入理解金融机构反洗钱的重要性，重点掌握金融机构需履行的反洗钱义务与职责的具体内容，从而加强银行从业人员的反洗钱意识，减少金融机构被洗钱分子利用，不慎卷入洗钱犯罪的金融风险和法律风险。

课程收益：

1.洗钱和反洗钱的基本概念与特征

2.金融机构反洗钱的重要意义

3.反洗钱内控制度体系

4.客户身份识别制度

5.客户身份资料及交易记录保存制度

6.大额交易与可疑交易报告制度

课程大纲

课程大纲：

案例回眸：洗钱典型案例分析；

案例一：某空壳公司的洗钱案例。

案例二：伪造商业票据的洗钱案例。

案例三：寿险交易洗钱的案例。

案例四：国际惯用的古董买卖洗钱案例。

一、当前反洗钱形式及监管要求，洗钱内控的释义

1、洗钱活动的历史由来

2、国际社会反洗钱做法和努力

3、内控审查频率和周期

4、国外分支机构的审查

案例五：新加坡采取的分先为本方法示例

二、银行如何可从可疑交易报告中分析识别洗钱犯罪

现场监控流程：

1、审查问题和审查办法

2、反洗钱与打击恐怖融资现场审查的规划与筹划

3、主要目标区域描述

4、准备审查报告的要求和条件

案例六：国际钱庄案例分析

三、银行反洗钱现场检查主要问题及措施

1、高危险区域的风险

2、客户和实体

3、地理位置

四、银行客户风险等级如何评估

1、可以交易报告的评估标准

2、监管业务模式分析和现场实例。

五、银行如何做好反洗钱的风险评估

1. 反洗钱内控制度体系搭建

2. 客户身份识别制度

3. 客户身份资料及交易记录保存制度

4. 大额交易与可疑交易报告制度

六、国内反洗钱工作的趋势及要点

1、中国政府反洗钱做法和努力

2、与发达国家发洗钱的内控做法的区别和差距

3、各国银行反洗钱内控经验介绍

案例介绍：监管分享案例。

七、对FATF40条的记忆及国际标准对反洗钱

法律系统：洗钱刑事犯罪的范畴

1、建议的要点分析

2、打击恐怖融资9项特别建议。

课后参考：关于风险防范的自测题