课程对象

客户经理、会计人员、反洗钱岗位人员、产品经理、风险管理人员

银行反洗钱知识培训课程特色与背景

    课程背景：

    近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。本课程从政策、法律层面，强化学员反洗钱意识以及如何监测洗钱行为。

    通过本课程的学习，学员将了解洗钱与反洗钱的相关知识，以及国际反洗钱组织和我国历年来所作的反洗钱工作，深入理解金融机构反洗钱的重要性，重点掌握金融机构需履行的反洗钱义务与职责的具体内容，从而加强银行从业人员的反洗钱意识，减少金融机构被洗钱分子利用，不慎卷入洗钱犯罪的金融风险和法律风险。

课程目标：

通过本课程的学习，您将了解到：

1.洗钱和反洗钱的基本概念与特征；

2.金融机构反洗钱的重要意义；

3.反洗钱内控制度体系；

4.客户身份识别制度；

5.客户身份资料及交易记录保存制度；

6.大额交易与可疑交易报告制度

课程大纲

课程大纲：

一、洗钱与反洗钱基本知识

1.洗钱活动的历史来由

2.国际社会打击洗钱活动的努力

3.中国政府在反洗钱方面所做的努力

4.洗钱与反洗钱的概念与特征

二、金融机构反洗钱的重要意义

1.金融机构开展反洗钱工作的重要作用

2.金融机构开展反洗钱工作的必要性

3.金融机构可能被利用于洗钱的业务简介

三、金融机构反洗钱职责、义务

1.建立健全反洗钱内控制度体系

2.客户身份识别制度

3.客户身份资料及交易记录保存制度

4.大额交易与可疑交易报告制度

5.与行政、司法管理机关的合作与配合

6.反洗钱培训与宣传

7.保守反洗钱工作秘密

8.反洗钱内控制度有效性审计