现金为王课程特色与背景

    企业管理中，现金流状况决定了企业的生存和发展能力，良性的现金流才能使企业健康成长。泡沫经济的崩溃和近年的金融危机已经证明，企业经营要注重效益，更要注重收益质量，避免出现“有利润却见不到钱”等情况。

　 近年来，国内整体经济形势持续低迷，投资拉动带来的资源分配不均，使得国内企业普遍出现流动性风险加大，表现在内部资金周转不畅，银行融资难，给企业的资金管理带来了新的挑战，也给企业的资金管理者提出了更高的要求，需要企业资金管理人员从关注“在手现金”转变为关注企业内部营运资金的使用效率，充分体会到什么是“现金为王”，以保障企业长期生存与发展。

    课程收益：

    1、掌握核算方法：掌握量化现金流量的方法。

    2、改善资金管理：充分了解企业资金运作，提升资金管理的能力。

    3、提升使用效率：了解资金管理模式，提高资金使用效率。

    4、建立管理机制：学会建立所在公司的现金流量管理机制。

课程大纲

课程大纲

一 、企业集团现金流与资金管理架构

1.集团资金管理发展、组织 

2.资金管理核心流程 

3.案例：某跨国企业集团

二 、营运资金管理（内部现金流）

1.企业管理架构与营运资金 

2.营运资金度量方法、管理指标

3.多事业部营运资金管理 

4.案例及练习：某跨国企业集团

三 、资本架构与融资管理（外部现金流）

1.企业资本架构与融资管理理念 

2.管理策略与原则、方法与措施

3.资本架构、资金成本 

4.融资产品分析与介绍

5.案例与练习：多个大中型企业实践 

四 、外汇风险管理（现金流风险）

1.外汇风险如何产生 

2.如何度量企业外汇风险，管理手段

3.外汇风险管理政策与流程 

4.案例：中航油等

五 、信用风险与销售融资管理

1.如何建立信用风险管理体系 

2.信用风险指标、信用评级、管理方案

3.销售融资管理方案 

4.案例：信用风险出险案例

六 、现金管理（现金存量与短期现金流管理）

1.如何设定最佳现金存量 

2.现金管控模式介绍与分析

3.现金管控风险要点与管理方法 

4.如何选择适合的资金集中模式

5.案例：诺基亚现金管理与资金中心；中石油资金管理系统等

6.练习：如何编制短期资金计划

七 、财务报表分析（现金流管理必备技能）

1.三张财务报表介绍与解构 

2.财务报表分析方法与指标

3.案例：（1）、某公司业务与财务分析（2）、国资委财务指标分析；

4.练习：财务指标分析与构建你自己的指标体系。